W obecnych czasach coraz więcej ludzi zastanawia się nad tym, jak ulokować swój kapitał. Banki proponują bardzo szeroki zakres usług związanych z gospodarowaniem finansami klientów, oni jednakże często nie do końca rozumieją wszystkie przepisy, zgodnie z którymi działają tego typu instytucje. Nie ulega wątpliwości, iż bardzo wiele kwestii wymaga przynajmniej podstawowej wiedzy z zakresu bankowości. Kłopotliwa jest także ilość dokumentów, jakie trzeba wypełnić i podpisać. Ludzie częstokroć nie radzą sobie z takiego rodzaju drukami, których zawiłość przyprawia nieraz o zawrót głowy.